Каждый день каждый человек держит в руках деньги: зарабатывает, копит, прячет, теряет, находит, тратит на необходимые и не очень необходимые вещи. И делаем мы это не всегда сознательно и как правило не задумываемся над последствиями этих действий.
Как достичь своих жизненных целей - обеспечить себя и детей, дать им хорошее образование? Над этим задумывается большинство людей, и каждый раз все сводится к тому, где взять деньги. Деньги всегда можно найти, если начать их контролировать. Это не значит, что нужно жестко ограничивать себя во всем. Контроль необходим для того, чтобы понять, куда деньги уходят, и направить их в нужное русло.
Да, действительно существуют правила, которые нужно выполнять по отношению к собственным финансам. И те люди, которые придерживаются этих правил в жизни, уже стали финансово независимыми и даже богатыми.
Где же можно научиться этим правилам? Именно этому посвящено модульное обучение "Школа Инвестора". Каждый участник сможет найти ответы на вопросы, как привести личные финансы в порядок, как анализировать свои финансовые отчеты и как, заранее спланировав собственные денежные потоки, достичь желанной финансовой независимости. Все рекомендации сопровождаются наглядными примерами.
Программа мероприятия
"Школа Инвестора"
Модуль 1
Личный Финансовый План:
как уже сегодня стать инвестором
1. Личный Финансовый План. Что это за план и для чего он нужен?
2. Отчеты для построения личного финансового плана:
- активы и пассивы;
- доходы и расходы;
- сумма для инвестирования.
3. Этапы построения личного финансового плана:
- постановка целей;
- формирование и анализ личной финансовой отчетности;
- корректировка целей;
- определение путей достижения целей.
4. Стратегия инвестирования:
- страховые компании, банки, ПИФы;
- рыночный риск;
- валютный риск.
Модуль 2
Паевые инвестиционные фонды: диверсификация рисков
- Что такое ИСИ (нормативная база, ситуация в Украине, основные игроки, компания по управлению активами, доходность)
- Классификация (открытые, интервальные, закрытые, венчурные, инвестиционные сертификаты и акции)
- Критерии выбора ИСИ
- Мировые тенденции и практика
- Стратегии фонда (консервативные, агрессивные, стратегия следования за индексом)
- Затраты на инвестиции и налогообложение
- Сравнительная характеристика фондов ведущих КУА
Модуль 3
Программы накопительного страхования -
консервативный инструмент для сохранения капитала"
• Страховые компании в Украине – можно ли доверять им деньги?
• Основные критерии при выборе страховой компании
- акционеры;
- рейтинги финансовой надежности;
- куда инвестируют деньги страховые компании?
- перестрахование рисков.
• Что важно знать при инвестировании в страховую компанию:
- какой доход в действительности начисляет страховая компания?
- что такое "выкупная сумма" или какую сумму я получу при досрочном расторжении договора.
• Программа накопительного страхования – элементарный план финансовой защиты:
- защита будущего (создание пенсионных накоплений);
- защита своих близких (страхование жизни кормильца).
• Полис страхования жизни:
- кому действительно он нужен?
- как правильно рассчитать сумму ежегодного взноса;
- как стать клиентом страховой компании?
Модуль 4
Банки: первичное накопление капитала
- Все ли мы знаем о банках (их влияние на экономику, особенности в Украине, банковские услуги)
- Процентные ставки как источник дохода (виды, взаимосвязь с экономикой, тенденции)
- Как стать инвестором банка? (доходность депозитов в Украине и мире, виды, депозитные новинки, налоги, выбор оптимальной депозитной программы)
- Защита вложений (параметры договора, процедура возврата средств, страхование вложений, диверсификация вложений).
- Советы вкладчику (выбор банка: критерии, чтение квартальных отчетов банков, характеристика основных украинских банков, успешность и риск, международные рейтинги, правовые коллизии)
- Золото – вечная инвестиция (доходность, где купить, перспективы, выбор банка).
Модуль 5
Инвестиции в недвижимость, как часть инвестиционного портфеля.
- Особенности инвестирования в недвижимость. Сегментация рынка недвижимости.
- Кредитные механизмы инвестирования в недвижимость Ипотека
- Фонды финансирования строительства (ФФС) и Фонды операций с недвижимостью (ФОН).
- Тенденции изменения цен на рынке недвижимости и сравнительный анализ первичного и вторичного рынком недвижимости.
- Основные риски в сфере недвижимости на первичном и вторичном рынке.
Модуль 6
Акция: неограниченный потенциал
1. Акция как ценная бумага (описание, преимущества, характеристики, виды, голубые фишки).
2. Индикатор роста рынка акций - фондовый индекс (DJ , S&P, NASDAQ, FTSE, RTS, расчет ПФТС-индекса).
3. Стратегия инвестирования в акции (ведущие эмитенты, брокеры, портфель акций, поиск недооцененных акций, оценка стоимости акций (P/E, P/S, EV/S, EV/EBITDA и другие).
4. Рынок акций в Украине (основные понятия, факторы влияния, законодательная база, налогообложение, права акционеров, фондовые биржи и торгово-информационные системы (ПФТС), возможности инвестирования для физических и юридических лиц, первичное размещение, дополнительная эмиссия).
5. Информационные источники.
6. Практические задачи (расчет фондовых индексов и сравнительных коэффициентов).
Спешите! Сегодня 19 февраля проходит первый модуль школы "Составление личного финансового плана". Регистрация обязательна по тел. 587-92-45
